年前資金拉緊報 未到期定存單餘額回落7兆

年前資金拉緊報 未到期定存單餘額回落7兆
三集男主角
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近一年各月底未到期定存單餘額

1月外資大舉匯出,新臺幣匯價重挫,加上時序接近農曆年關,市場資金趨緊,中央銀行「一手收錢、一手放錢」,在公開市場操作反向減發定存單做調節,1月減發逾千億元定存單,爲市場釋放流動性,統計1月底未到期定存單餘額也降至7.87兆元,重新回到7兆元相對低水位。

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銀行資金調度主管表示,農曆年關短期資金週轉高峰期,除外資匯出,加上農曆年前資金需求高,年終短期資金需求高峰,2月年假後資金陸續回籠,預計央行將再加發定存單收回市場過剩資金,餘額也可能又回到8兆元。

央行長期透過公開市場操作,每日發行7天、28天期定存單,提供銀行過剩資金去化與調度工具,採主動申購方式。其他還有定期發行的91天期、182天期存單,這二個天期原則上是每兩週發行1次。

觀察去年第二季起,央行利率連三凍,但升息後的高利率延續、市場資金趨緊,加上去年9月開始因連假及繳稅等季節性因素,短期市場資金需求旺盛,當時連三月減發定存單調節,9月大幅減發2,225億元、10月減發1,359億元,11月減發92億元;進入12月之後因外資大幅匯入,新臺幣升勢強勁,央行即反向加發1,806億元定存單,回收市場閒錢。今年1月因應市場又反轉,單月減發1,388億元。

以近年央行公開市場操作來看,國內資金長期氾濫的結構,未到期定存單餘額在2021年底一度飆高到9.32兆元的史上最高,隨2022年央行啓動升息,並減發定存單調節提供市場流動性,去年第二季起未到期餘額逐步下滑,9月也一舉迴歸至疫情前的7兆元水準。

銀行資金調度主管認爲,目前國內資金結構還是相對充裕,接下來就看美國聯準會(Fed)何時啓動降息,若未來央行也跟進降息,市場濫頭寸預料再大爆發,央行將加發定存單調節,不排除屆時未到期定存單餘額可能再度飆破9兆元大關。

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